admin / 21.12.2018

Справка картотека 2

Содержание

Картотека — что это? какую очередность ставят на банковскую картотеку?

  • Категории
  • Бухгалтерский учет
  • Добрый день! Для тендере требуется справка из банка об отсутствии задолженности по картотеке 2, банков много , времени на запрос нету, можно ли как то отразить в информационном письме, по какой причине такие справки предоставить не можем? справка об отсутствии задолженности Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь:
  • Можно ли получить справку об отсутствии задолженности на данный момент?
  • Можно ли получить справку об отсутствии задолженности в Сбербанке?

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 8 Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Составление актов приема-передачи работ по договору подряда Москва от 1500 руб.

Запрос в банк о наличии картотеки образец Особенности оформления расчетных документов в белорусских рублях, принятых, но не исполненных по истечении банковского дня 30 июня 2018г Банковская картотека Запрос в банк о наличии картотеки образец Арест банковского счета судом и судебными приставами В частности, указанными законодательными актами установлено, что при наличии к банковскому счету Решения о приостановлении операций, банк, тем не менее, обязан списывать с такого счета платежи, относящиеся к 1 и 2 группе очередности списания в соответствии с Гражданским Кодексом РФ, а также налоговые платежи и страховые взносы.В отличие от блокировки счета налоговыми или таможенными органами, аресты денежных средств на банковских счетах по определениям судов, означают полное прекращение абсолютно всех расходных операций .
Справка из банка об отсутствии картотеки в течение как скоро Поделиться в

  • Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку?
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Особенности оформления расчетных документов в белорусских рублях, принятых, но не исполненных по истечении банковского дня 30 июня 2018г
  • Банковская картотека
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Арест банковского счета судом и судебными приставами

Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать Чтобы посмотреть все сбербанковские выписки по вашему предприятию достаточно зайти в левое меню в системе СББОЛ (“Услуги” — “Рублевые операции” — “Выписки по рублевым счетам”.

В открывшемся окне отобразится информация о движении денежных средств по счету. Документы конечно же могут отличаться с вашими данными))) К каждому такому документу можно посмотреть более детальную информацию.

Для этого нажмите на вкладку “Документы”. Любой из таких документов можно распечатать, выгрузить в систему 1C или иную учетную программу. Для отправки документа на принтер выделите нужную строку и нажмите на кнопку “Печать” вверху окна. Если вам необходимо распечатать выписки за какой то промежуток времени, такое тоже предусмотрено в системе сбербанк бизнес онлайн. Для этого нажмите как на фото кнопку “Печать за период“.
Далее выбираем Ваш счет выбираем период (Начало периода и конец периода) и нажимаем печать.
Внимание

Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн Добрый день! Для тендере требуется справка из банка об отсутствии задолженности по картотеке 2, банков много , времени на запрос нету, можно ли как то отразить в информационном письме, по какой причине такие справки предоставить не можем? 23 Февраля 2018, 09:28 Анастасия, г. Самара Ищете ответ? Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку?

Таким образом, наличие картотеки дает сигнал, что у компании не совсем стабильная финансовая ситуация. При отсутствии картотеки у владельца счета, банк может предоставить ему кредитную линию и допфинансирование.

Скоро для возмещения пособий из ФСС РФ компаниям надо будет по требованию фонда представлять сведения об остатках денег на своих счетах, а также справку об отсутствии или наличии картотеки. Так фонд узнает, выставлены ли к счету компании инкассовые поручения и достаточно ли на нем средств для удовлетворения всех требований.
Если недостаточно, компания получит отказ в возмещении. Такие поправки в Федеральный закон от 29.12.06 № 255-ФЗ обнародованы на сайте Минтруда в разделе «Банк документов» 17 сентября. Справку об отсутствии картотеки сотрудники фонда на местах требуют и сейчас, но компании не обязаны ее представлять. Отсюда возникают споры — фонд не всегда может узнать, сколько у страхователя денег на счетах и покрывает ли эта сумма долги перед кредиторами. И когда за возмещением обращается компания, имеющая задолженность перед налоговиками, контрагентами и т.

Март 13, 2018By Максим Барышев

Наименование организации, индивидуального предпринимателя) регистрационный номер _ по состоянию на _. (Дату руководитель _ Ф.И.О. (Подпись) Место, печати скачать. Образцы заявлений на Составляем запрос в ФСС о состоянии расчетов.Приемная (347) факс аугментин (347), e- Pixma MP150 — Canon Россия Задолженность по страховым взносам, с года страховые получение взносы на случай временной нетрудоспособности и в связи.Образец формы запроса для получения справки предложен Административным регламентом, утвержденным приказом Минфина России от N 9н (размещен в справочно-правовых системах Консультант и Гарант опубликован в Российской газете от N 100)., форма заявления на получение справки об отсутствии задолженности.

Образец заявления об отсутствии задолженности в фсс

об отсутствии задолженности) выдают тоже они. Статья 32 НК РФ закрепляет прерогативу налоговых органов по выдаче плательщикам по их запросу двух видов справок об администрируемых указанными органами платежах (в т.ч. страховых взносах).
Традиционно в его роли выступает управляющий Государственным учреждением – соответствующим пенсионным фондом. Далее указывается его фамилия и инициалы.

  • В основной части заявления содержится просьба о предоставлении справки-факта отсутствия долгов перед фондом. Данная часть содержит ориентировочный текст: «прошу дать справку об отсутствии задолженности по взносам в ПФР…».
  • После этого указывается полноее наименование организации или индивидуального предпринимателя, который заинтересован в получении рассматриваемого документа.
  • Затем следует указание регистрационной номерной комбинации, которую можно получить из свидетельства о государственной регистрации, а также из некоторых других учредительных бумаг.
  • Далее идет строчка «по состоянию на…», после этого указания следует точная дата в традиционном формате **.**.****.

Blog

Образец письмо в банк справка об отсутствии ссудной задолженности в 2014 году. Внимание Справка об отсутствии ссудной задолженности -.

Справка платная как раз потому что это сБЕРБАНК, сам был свидетелем. Справку об отсутствии налоговой задолженности выдадут по новой форме. Важно

Все справки платные, даже в сбербанке, что у тебя есть сбережения справка 100р в 2012году стоила,.

Рекомендации по поиску Расчетные документы, не оплаченные в срок» и «Расчетные документы, ожидающие оплаты».

сумма перевода указывается в белорусских рублях и копейках; при указании суммы перевода цифрами дробная часть отделяется от целой части точкой или запятой. Арест банковского счета судом и судебными приставами Ранее мы рассмотрели последствия ограничения операций по банковскому счету, налагаемых налоговыми органами, таможенными органами и Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Новая инструкция о безналичных расчетах в украине в национальной валюте Это даст гарантию, что вы отразите все требуемые сведения.

  • Если получаете «серую» зарплату, рекомендуем предоставить как 2-НДФЛ, так и справку в свободной форме.
  • Если вы сами подписываете справку о доходах (в связи с занимаемой должностью) или же являетесь аффилированным лицом (генеральный директор, коммерческий директор, главный бухгалтер и т.п.), то дополнительно предоставьте заверенные печатью компании копии учредительных документов.
  • Справка о доходах должна отражать доходы за истекший календарный год и за прошедшие месяцы текущего года.

Государственная система документационного обеспечения управления (гсдоу) Для получения справки об отсутствии ссудной задолженности необходимо обратиться в суде. Датой выдачи Кредита является дата образования ссудной задолженности.
Запрос в банк об отсутствии картотеки образец Перейти на мобильную версию Для корректной работы сайта необходимо включить поддержку JavaScript в настройках Вашего веб-обозревателя Экспертный совет Решение бухгалтерских и правовых вопросовв профессиональном сообществе Вопросы Темы Рейтинг О проекте Задать вопрос Не скрывайте свои знания! Отвечайте на вопросы коллег, давайте вместе создавать сообществопрофессионалов, где каждый может задать вопрос и получить на него грамотный ответ! Экспертный совет Вопросы Является ли законным требование работников ФСС справки об отсутствии картотеки и остатков на расчетном счете из банка? Финансовая отчетность Сохранить изменения Отменить Ответить Оцените вопрос 0 Опубликовано 26 октября 2017 в 21:49 В августе 2013 года в ФЗ № 243 были внесены поправки, согласно которым вы должны предоставить в банк справки об остатках на счету в банке.
Анкета юридического лица; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (в пределах месячного срока от даты выдачи); бухгалтерская (финансовая) отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах и иные формы предоставляемые в налоговый орган) на последнюю отчетную дату с отметкой налогового органа о принятии, либо обязательное предоставление в Банк архива документов. Промежуточная (квартальная) отчетность предоставляется без отметки налогового органа; расшифровка строк бухгалтерского баланса в зависимости от предоставленного в залог имущества; справки, выданные налоговым органом (органами Фонда социального страхования, Пенсионного фонда РФ) об отсутствии (наличии) у юридического лица задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами (справка о состоянии расчетов).
Для отправки документа на принтер выделите нужную строку и нажмите на кнопку “Печать” вверху окна. Если вам необходимо распечатать выписки за какой то промежуток времени, такое тоже предусмотрено в системе сбербанк бизнес онлайн. Для этого нажмите как на фото кнопку “Печать за период“. Далее выбираем Ваш счет выбираем период (Начало периода и конец периода) и нажимаем печать.

Сейчас же приходилось идти в банк и там просить разъяснения. Это ОЧЕНЬ затрудняет жизнь.Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн Добрый день! Для тендере требуется справка из банка об отсутствии задолженности по картотеке 2, банков много , времени на запрос нету, можно ли как то отразить в информационном письме, по какой причине такие справки предоставить не можем? 23 Февраля 2018, 09:28 Анастасия, г. Самара Ищете ответ? Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение. Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку? Таким образом, наличие картотеки дает сигнал, что у компании не совсем стабильная финансовая ситуация.

>Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

6.

Запрос в банк о предоставлении информации

Инфо

Стоит учесть, что для того, чтобы выдвинуть требования о предъявлении по поводу счетов, а также об остатке средств на открытых счетах и выписках с произведенных операций, нужно действовать в согласии с установленными правилами и порядком выполнения действий. Например, банк в обязательном порядке должен выдать налоговому органу справку по поводу того, что на счетах в банках есть денежные средства и выписки по поводу того, что на счетах отдельных предпринимателей происходят денежные операции.

Важно

Счетов должников Арбитражный суд 22 июня 20_ г. взыскал с ООО в пользу денежные средства в размере , а также рублей госпошлины. По решению суда выдан исполнительный лист от 09.08.200_ г.

№ . (взыскатель) не имеет сведений о том, в каких банках открыты расчетные счета ООО (должник).
Рыбьякову, просим предоставить справку.Образцы заявлений на выдачу справок о наличии или Чернобыльской АЭС (распоряжение Совета Министров Правительства РФ от г. В конце любой странички Расчета проставляются подпись страхователя (правопреемника) или его адепта и дата подписания Расчета. Вот, на первый взгляд, как так?!) Здрасти! Я никак не имею возможности взять в толк толку разделения строчки 9 на 10 и 11. Расчет, и число обращений страхователя за выделением достаточных средств на выплату страхового воздаяния.

Письмо об отсутствии картотеки в фсс У организации на начало года накопился перерасход по выплаченным сотрудникам пособиям. Что делать с этой суммой: можно ли вернуть её на расчетный счет организации или.Но в данный момент на расчетном счете у него недостаточно средств для его.

Скачать образец бесплатно Компании, применяющие упрощенный налоговый режим, уплачивают имущественный налог на свои недвижимые объекты, по которым налоговая база определяется как по кадастровой стоимости. Данное требование правомерно, если имущество состоит в перечне объектов по кадастровой стоимости, устанавливаемом властями на региональном уровне. Что делать, если помещения компании обозначены в упомянутом перечне, но самого здания в нем нет, нужно ли платить при этом имущественный налог. Заявление в банк о предоставлении информации Заявление в банк о предоставлении информации.
Заявитель являеься дочерью скончавшегося. После смерти открылось наследство в виде денежных вкладов, хранящихся в банке. Заявитель является наследником первой очереди.

Запрос в банк о наличии картотеки образец

Учет в банке картотек расчетных документов 1.Картотека 1: «Документы, ожидающие акцепта или разрешения» К расчетному счету клиента открывается картотека №90901/1 , если в качестве предъявленных к оплате платежных обязательств используются платежные требования и инкассовые поручения, требующие получения отдельного согласия плательщика. Исключения составляют лишь расчетные документы, оплата которых производится в соответствии с нормами законодательных актов РФ и при этом получение акцепта не предусмотрено.Дать возможность смотреть картотеку (отрицательный остаток по счёту) полностью через Сбербанк Бизнес Он Лайн, причём показывать необходимо полную информацию по ограничению по счету, с указанием в пользу какой организации данное ограничение Иногда срочно надо понимать что ограничило счёт, чтобы быстрее разобраться с фискальными службами.

Как видно, ссылаться на кредитный договор нужно тоже подробно.Банковская картотека – неисполненные расчетные документы, находящиеся на контроле в банке, в котором открыт расчетный счет плательщика. В картотеку расчетные документы помещаются, если:

  • у плательщика недостаточно денежных средств для их исполнения;
  • ожидается акцепт плательщика для исполнения;
  • ожидается проведение платежа без акцепта в установленных законодательством случаях.

Картотека в банке бывает двух видов: так называемая Картотека № 1 (внебалансовый счет банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты») и Картотека № 2 (внебалансовый счет № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок»).

Справка с банка об отсутствии задолженности картотеки 2, кому обратится

В банк расчетного счета. Куда еще?

Предприятие имеет задолженность перед ПФР по страховым взносам. ПФР выставило требование в картотеку банка и эту же сумму.В конце 2012 года у меня была задолженность по ип в пфр. Часть заплатил, но они дали справку об отсутствии задолженности.

В банк где у Вас расчетный счет

Справка об отсутствии картотеки по расчетному счету

Эту справку вам должны дать в казначействе (либо банк)… .
Просим выдать справку об отсутствии задолженности картотеки по расчетному счету…

Вопрос на засыпку! Какой срок предусмотрен для выдачи справки ПФР об отсутствии задолженности при добровольной ликвидации ООО?! Тетя ПФР меня сегодня удивила, сообщив что справка выдается после проверки, продолжительность…

Справка все равно у вас должна быть. Потому что, кроме казначейских денег, наверняка у вас на счете есть деньги от прочих поступлений. Поэтому такую справку дает банк. Пишите им письмо и они на следующий день вам выдают.

Пишите письмо в банк — просим дать справку об отсутствии задолженности картотеки по р/с.

Помогите люди разберающиеся в банковских кредитах! вопрос внутри!

Что бы реально получить кредит, надо составить список желательно основных средств (техника, машины, станки, и т. п. мебель и телевизоры не особенно интересуют банки) или партию товара. В заявлении нужно указать подо что берётся кредит — банки за этим тоже следят, так что пишите реально.
И естесственно понравиться тому человеку, кто выдает кредиты, так что когда пойдете в банк надо «одеться как на свадьбу» к стати вы можете в залоге указать, торговые места — если это павильоны или т. п. если они в вашей собственности — вот такие небольшие подсказки

Зачем нужна справка об отсутствии задолженности по кредиту. Порядок выдачи справки о погашении кредита в банках. Срок выдачи документа. Стоимость услуги. Что делать, если банк не хочет выдавать справку о полном погашении кредита.

П о опыту знакомых ИП знаю, что банки без удовольствия дают кредмты данной категории. Все ИП знакомые брали потребительские кредиты, как физические лица. Так надежнее.

Могу посоветовать Приватбанк пишите отвечу.

Срочно нужен кредит, официально не работаю, есть ООО если что могу сделать документы там. Какие документы делать?

Автор, подтверждаю, что если Вы предоставите в банк данные своего «работодателя», а так же справку о доходах (в т. ч. по форме банка) и прочие запрашиваемые документы (возможно, копию трудовой книжки с отметкой о принятии на работу и текущей занятости) , а так же при прозвоне по контактным номерам компании, все данные будут подтверждены, то Вы безусловно получите необходимый кредит в разумной сумме (кредиты свыше 500000 руб. обычно проверяются СБ банка личным визитом к работодателю).

Квитанция для оплаты вступительного взноса в СНТ. Справки. Справка в ЖКХ для тех, кто жил на даче летом. Справка для тех, кто не имеет долгов. Справка о членстве в СНТ. Справка на вывоз лки.

Может ли ФСС отказать в возмещении пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет.?

Справку об отсутствии картотеки просят для того, чтобы пособия не ушли на погашение долгов так то
отказать могут только если найдут нарушения (например получаете еще где-то это пособие)
иначе отказать не могут, до 1,5 лет платят даже не имеющим стажа, просто через органы соцобеспечения

Уважаемые пожалуйста просветите. Мне нужна справка об отсутствии задолженности по уплате налогов в РФ, обращаться мне сказали лучше в центральную налоговую службу в Москве. Я понимаю что это они

Отказать в возмещении расходов могут только в том случае, если сочтут, что выплаты производились неправомерно. тогда пойдете свою правоту в суде доказывать.
справка об отсутствии картотеки — это полный бред и данное требование не законно. работодатель просит возместить средства, которые он уже потратил на выплату пособий. а куда он будет тратить СВОИ деньги, которые ему ФСС возместить должен — это его личное дело, хочет налоги из этих средств заплатит, хочет — на аренду, хоз. расходы или еще на что-то «изведет». ФСС это ни как не касается.
«попросить обратно» ФСС тоже ни чего не может, т. к. он еще пока ни чего вам не выплатил. вы получили пособия из средств работодателя и если ФСС откажет в возмещении, то получится, что данную выплату работодатель произвел из своей прибыли. если же пособия всё же выплачивались неправомерно, то возместить расходы работодатель может за счет виновного лица, т. е. бухгалтера, который неправильно начислял и выплачивал эти пособия.

Почему оплата была частичная? Может вы были оформлены не полностью на белую зарплату? Не было полных отчислений? Оплачивает ФСС только с учетом легального заработка.

Как доказать добросовестность при расторжении фиктивного брака? Какая практика сейчас на этот счет?

Показывай ролики, как вы жили вместе.

Копию справки об отсутствии задолженности у физического лица. задолженности по чему? налоги, алименты, иные выплаты .Подскажите какой орган выдает справку об отсутствии задолженности по алиментам.

Добросовестность и фиктивный брак как то все вместе не вяжется.

Если обе стороны знали, что брак фиктивный, то добросовестности тут уже нет, надежды к делу не пришьешь. и фиктивный брак аннулируется, а не расторгается.

Добросовестным супругом в этом случае может быть в суде признан тот, который, например, не знал, что у другого супруга был предыдущий брак не расторгнут. Или не знал, что другой супруг был ранее признан судом недееспособным, а значит, не мог вступать в брак. То есть именно нарушение ст. 14 СК РФ, где все четко и конкретно.
Раздельное проживание и отсутствие совместного хозяйства вам не помогут; нет в Семейном Кодексе обязанности супругов жить вместе, вести общее хозяйство и даже вступать в интимные отношения. А то, что другой супруг не намеревался создать семью, вы никак не докажете. Железным аргументом о том, что вы оба как раз и хотели создать семью, является заключенный вами брачный договор.
Тем более, другой супруг всегда может заявить на суде, что на момент заключения брака он вас любил, обожал, жизни без вас не представлял, собирался прожить с вами в счастливом браке до глубокой старости. И что вы ему противопоставите?
Судебной перспективы заявление о признании брака недействительным, основанное только на словах, не имеет. Только время и деньги зря потратите. Имхо.

Комплект документов , запрашиваемый продавцом у покупателя при заключении договора поставки.

Сейчас все стараются себя подстраховать, хотя такой список док-тов для договора вижу впервые

На главную gt Новости gt Обзор новых документов gt Форма справки ИФНС об отсутствии задолженности.Запись об отсутствии у заявителя таковой вносится только при получении соответствующих сведений из всех инспекций, где заявитель состоит на учете.

Всякие случаи бывают — делают работу, а потом раз и оказалось, что это фирма однодневка, расходы не принимают, НДС не возвращают, так что …

Такое возможно при возникновении опасений, что покупатель — это «помойка», как это у нас называют. Если мы продали что-либо «помойке», то в перспективе можем попасть не только на НДС, а еще и на налог на прибыль на указанную сумму. Т. е. платеж расходом не признают и отнесут полностью на прибыль.
Это происходит тогда, когда покупатель вызывает сомнение….

Блин, работайте по факту — и вопросов к вам не будет

Ну все это по соглашению сторон. Можно всей этой фигни избежать, если работать по предоплате. Ведь продавец банально страхуется таким образом

С зарплатной карточки Сбербанка служба судебных приставов списала при балансе 11 руб. -300руб.

Вопрос: а это точно приставы???

Об отсутствии задолженности по налогам, но в справках о банковских счетах есть записи об отсутствии задолженностей поВ комплекте СПб РООИ с детства Виктория также отсутствует только ИНН и справка из ИФНС, но есть справка из банка об отсутствии картотеки.

У меня за транспортный сбор 9500 р. , приставы с карточки сняли 13500 р. , 4000 р. излишки обещали вернуть в течении 2х-3х дней. Прошло 2 месяца. Даже если и вернут, деньги я снять не смогу, потому что до сих пор арестован счёт. Вот такие они п@дорасы. Захапали денег больше чем положено. Спрашиваю их, почему ручками своими погаными, хапнули денег слишком много, с лихвой, ничего гниды не объясняют. Теперь надо в суд заявление писать, на суд. -пристава исполнителя или как на должностное лицо ( посмотрю где наказание для них круче) , так и напишу, чтоб этот гимор прекратить.
P.S. Да, а деньги сначала изымались со счёта под фамилией пристава, которая уволилась год тому назад. Потом излишки вернули, и снова изъяли, но под фамилией уже действующего пристава. (Есть справки из банка, где указаны сумма и фамилии) . Но когда он изымал излишки, у меня не было никаких долгов. Так что косяков они наворотили. Теперь надо им мстить. Сейчас их гнид @бут за всё.

Разумеется что это не законно.

Как правильно написать письмо для сбербанка?

Управляющему отделением таким-то.. .
Такие-то, просим выдать справки такие-то в таком-то количестве экз. для предоставления в.. .
Оплату просим списать с нашего р/с.
Подпись, дата, печать.

Эту справку вам должны дать в казначействе либо банк … . Просим выдать справку об отсутствии задолженности картотеки по расчетному счету…

Подскажите, в каких открытых источниках посмотреть инфо по фирме, нет ли на ее имущество взысканий,долгов,арестов

«Пробитие» бизнеса не регулируется нормами права
О наличии исков к организции можно узнать, посетив раздел «Картотека арбитражных дел» на сайте Высшего арбитражного суда РФ
http://kad.arbitr.ru/

Alip, Справку-то о картотеке 2 возьмете в обслуживающем банке, о об отсутствии ссудной задолженности придется брать во всех банках… D В связи с этим вспоминается пан Директор, заявивший пану Гималайскому Принесите мне справки от всех женщин…

Как устроиться в детективное агенство?

Навреное закончить юридический факультет или школу милиции

Справка об отсутствии задолженности. Настоящим Наименование организации сообщает- об отсутствии задолженности по картотеке 2 — об отсутствии вовлеченности организации в судебные разбирательства.

А, это снова Вы, господин из ГРУ. Вы же из Питера?
Вот тут вакансии детективных агентств по Питеру: http://spb.superjob.ru/rabota/1096/detektiv/
Вот тут по всей России: http://www.superjob.ru/rabota/1096/detektiv/
Кстати, кроме тех профессий, что я Вам вчера советовал, еще можете рассмотреть очень актуальную сейчас должность сотрудника службы безопасности банка, основной задачей работника этой службы является как раз сбор развед.данных о заемщиках. 🙂
На плечи службы безопасности ложатся нелегкие задачи, в том числе по проверке достоверности предоставленных заемщиком документов, справок и сведений с целью своевременного принятия превентивных мер, пресечения случаев мошенничества в области кредитования. В случае возникновения просроченной задолженности по кредиту, работник службы безопасности также участвует в сборе информации о причинах возникновения просрочки и возможных источниках погашения, ведет переговоры с заемщиком, участвует в работе по взысканию задолженности.
Для получения кредита клиенты – физические лица предоставляют в банк справки о доходах с места работы. По коду ОГРН и номеру ИНН через определенные базы данных пробивается информация о предприятии-работодателе потенциального заемщика банка. Далее есть информационные ресурсы, через которые служба безопасности проверяет следующие факты: не является ли предприятие банкротом, не находится ли имущество предприятия под арестом, не внесены ли данные о предприятии — работодателе в различные «стоп-листы». Проверяется факт отсутствия/наличия неоплаченной картотеки к расчетным счетам предприятия, факт уплаты налогов. По базе отчислений в пенсионный фонд и фонд социального страхования выявляется реальность заявленной в справке заработной платы и подтверждается официальный статус работника на предприятии. Как метод проверки используются также и звонки в организацию, где, согласно предоставленных документов, работает заемщик.
Проверяется наличие/отсутствие судимости у заемщика и его близких родственников, а также фактов нарушения закона.
Далее проверке подлежит наличие и качество кредитной истории потенциального заемщика, прежде всего в банке, в который клиент обратился за кредитом. Значение имеет как качество обслуживания собственного долга перед банком, так и своевременное исполнение обязательств в качестве поручителя или залогодателя по кредитам третьих лиц в случае возникновения просроченных платежей и при обращении взыскания банка на залог.
Сотрудники СБ банков нередко взаимодействуют друг с другом в целях обмена профессиональным опытом и сведениями о недобросовестных клиентах. Подобное сотрудничество, как правило, неофициальное, но очевидно полезное для обеспечения безопасности банка. Сведения о наличии неоплаченной картотеки к расчетному счету предприятия-работодателя, о кредитной истории, и арестах счетов могут быть получены подобным образом. Используются и неофициальные каналы в налоговой инспекции для получения информации о заемщике.
Существует также возможность обращения в бюро кредитных историй с целью получения информации о состоянии кредитной истории потенциального заемщика.
Если предполагается участие недвижимого имущества в сделке, информацией о наличии обременений служит выписка из Единого государственного реестра сделок с недвижимым имуществом, а соответственно о полученных кредитах либо предоставленных обеспечениях. Данные, предоставленные заемщиком, проверяются на сопоставимость и соответствие.
Проверяется также и репутация самого заемщика, а также деловая репутация предприятия-работодателя посредством сбора и анализа информации, размещенной в СМИ, сети интернет, деловых кругах и по неофициальным каналам.
В конечном итоге, если СБ выносит положительный вердикт, на этом работа службы на этапе рассмотрения заявления клиента на получение кредита заканчивается.

FILED UNDER : Статьи

Submit a Comment

Must be required * marked fields.

:*
:*